Toronto-dominion Bank · TSX:TD
Toronto-dominion Bank — Groupe Banque TD — Q2 2025 Earnings Presentation
79 slides from Toronto-dominion Bank's earnings presentation, May 2025
Slide 1: Présentation à l’intention des investisseurs
Présentation à l’intention des investisseurs Groupe Banque TD T2 2025
Slide 2: Mise en garde à l’égard des énoncés prospectifs
Mise en garde à l’égard des énoncés prospectifs De temps à autre, la Banque (comme elle est définie dans le présent document) fait des énoncés prospectifs, écrits et verbaux, y compris dans le présent document, d’autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Sec
Slide 3: Groupe Banque TD – Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T2 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 30 avril 2025 Bilan et capitali
Slide 4: Mise à jour de l’examen stratégique
Mise à jour de l’examen stratégique Ajuster la Simplifier le portefeuille Faire évoluer la Innover pour accroître composition des et mettre l’accent sur le Banque et l’efficacité et activités et la rendement des capitaux favoriser les l’excellence répartition du propres capacités opérationnelle capi
Slide 5: Mesures correctives liées à la LCBA aux États-Unis
Mesures correctives liées à la LCBA aux États-Unis1 Nous restons en voie de déployer la majorité des mesures correctives en 2025 dans le cadre de notre programme pluriannuel Fondements en place Nomination du Déploiement de la Retour sur la pour les groupes Mises en œuvre réalisation des groupe de ma
Slide 6: Restructuration du bilan aux États-Unis
Restructuration du bilan aux États-Unis1 Le point sur les progrès Au 30 avril, actif total d’environ 399 G$ US par rapport à une limite des actifs de 434 G$ US2 Réduction de l’actif d’environ 10 % Repositionnement du portefeuille de placement Prêts réduits d’environ 11 G$ US au T2 2025 Vente d’u
Slide 7: Aperçu – Groupe Banque TD
Aperçu – Groupe Banque TD Diversification et portée, soutenues par une solide culture de gestion des risques Nos secteurs d’activité Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Services bancaires personnels, cartes de crédit et financement auto Services bancaires aux PME, services ban
Slide 8: Diversification des activités
Diversification des activités Quatre grands secteurs d’activité Répartition des résultats comme Services bancaires personnels et commerciaux au Canada présentés pour le T2 20255 • Plateforme solide assurée par les services de Services bancaires détail au Canada et rendement démontré de détail 6 aux
Slide 9: Solide exécution à l’échelle de notre entreprise
Solide exécution à l’échelle de notre entreprise Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Services de détail aux États-Unis Prêts de cartes de crédit en hausse de 7 % sur 12 mois et Priorité accordée aux mesures correctives en matière de LCBA prêts aux entreprises en hausse de 6 %
Slide 10: Affronter la concurrence sur des marchés attrayants
Affronter la concurrence sur des marchés attrayants Statistiques du pays Statistiques du pays 9e économie mondiale Première économie mondiale PIB réel d’environ 2 400 G$ CA PIB réel d’environ 29 000 G$ US Population d’environ 41 millions d’habitants Population d’environ 340 millions d’ha
Slide 11: Parmi les plus grandes banques en Amérique du Nord
Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord Classement en Groupe Classement Amérique du T2 2025 (en $ CA, sauf indication contraire) Banque TD au Canada1 Nord2,3 Total des actifs 2 064 G$ 2e 6e Total des dépôts 1 268 G$ 2e 6e Capitalisation boursière 151,7 G$ 2e 6e Résultat net comme prése
Slide 12: Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans
Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans Accent croissant sur les activités de détail et expansion aux États-Unis De 2000 à 2004 – Leader au Canada De 2005 à 2010 – Constitution de la De 2011 à 2015 – Acquisition d’actifs Nouveaux partenariats et • Acquisition de Canada Trust (2000) platef
Slide 13: Innover pour nos clients, nos collègues et nos collectivités
Innover pour nos clients, nos Façonner l’avenir des collègues et nos collectivités services bancaires Expansion de l’IA : Annonce de l’ouverture d’un nouveau bureau Layer 6 à TD invente, notre approche New York. L’expansion du centre de recherche et de développement en IA de la TD d’entreprise en
Slide 14: Adoption continue de nos canaux numériques
Adoption continue de nos canaux numériques Services bancaires personnels et Services de détail aux États- Assurance habitation et auto commerciaux au Canada1 Unis1 Adoption du numérique (en % du total des clients)2 +146 pdb Ventes en ligne de bout en bout (% de toutes les +64 pdb opérations)6 64.8 6
Slide 15: Engagement à l’égard de la durabilité
Engagement à l’égard de la durabilité Sécurité de l’information et NO 1 gestion des fraudes Clients exemplaires au chapitre des prêts approuvés par la Small par Global Finance pour la Business Administration quatrième année Environnement Société Gouvernance (SBA) du Maine à la Floride2 consécutive1
Slide 16: Groupe Banque TD – Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T2 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 30 avril 2025 Bilan et capitali
Slide 17: Faits saillants du T2 2025
Faits saillants du T2 2025 Profits et pertes (en M$) Comme présentés T2 2025 Sur Sur 3 mois 12 mois Excellent trimestre Produits 22 937 63 % 66 % RPA de 6,27 $, en hausse de >100 % sur 12 mois Charges afférentes aux 1 417 (6 %) 14 % activités d’assurance RPA rajusté1 de 1,97 $, en baisse de 3 % su
Slide 18: Programme de restructuration
Programme de restructuration Réduction des coûts structurels à l’échelle de la Banque Taille du programme 163 M$ avant impôts / 122 M$ après impôts comptabilisés au T2 2025 Nous nous attendons à ce que des charges de restructuration totales de 600 M$ à 700 M$ avant impôts soient engagées au cour
Slide 19: Services bancaires personnels et commerciaux au Canada
Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Croissance soutenue des volumes des prêts et des dépôts Profits et pertes (en M$) Résultat net en baisse de 4 % sur 12 mois; Sur Sur Comme présentés T2 2025 bénéfices avant impôts et provisions en 3 mois 12 mois hausse de 2 % sur 12 mois Produit
Slide 20: Services de détail aux États-Unis
Services de détail aux États-Unis Profits et pertes (en M$ US) (sauf indication contraire) Poursuite de la lancée et progrès continu en Comme présentés T2 2025 Sur 3 mois Sur 12 mois ce qui a trait à la restructuration du bilan Produits 1 830 (7 %) (28 %) Résultat net en baisse de 77 % (en baisse de
Slide 21: Gestion de patrimoine et Assurance
Gestion de patrimoine et Profits et pertes (en M$) Assurance Comme présentés T2 2025 Sur 3 mois Sur Excellent trimestre dans les activités Produits 3 503 (3 %) 12 mois 12 % diversifiées Charges afférentes aux 1 417 (6 %) 14 % activités d’assurance Produits nets des charges Résultat net en hausse de
Slide 22: Services bancaires de gros
Services bancaires de gros Produits records Profits et pertes (en M$) Résultat net en hausse de 16 % sur 12 mois (en hausse de 1 % sur 12 mois, après rajustement1) Sur Comme présentés T2 2025 Sur 3 mois 12 mois Produits 2 129 6% 10 % Bénéfices avant impôts et provisions en 1 423 11 % 32 % hausse de
Slide 23: Secteur Siège social
Secteur Siège social Résultat net comme présenté de Profits et pertes (en M$) 8,2 G$ Perte de 161 M$ après rajustement1 T2 202 Comme présentés T2 2025 T1 2025 4 Résultat net (perte) 8 215 (359) (664) Rajustements pour les éléments à noter Amortissement des immobilisations 43 61 72 incorporelles ac
Slide 24: Capitaux propres
Capitaux propres1 Excellente gestion des capitaux Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme propres et de la liquidité d’actions ordinaires sur 3 mois Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme 238 bps d’actions ordinaires de 14,9 %, en hausse de 177 pdb sur 3 mois (40) bps (6) bps (9
Slide 25: Portefeuille de prêts bruts
Portefeuille de prêts bruts Soldes de fin de trimestre (en G$, sauf indication contraire) T1 2025 T2 2025 Portefeuille des Services bancaires personnels et commerciaux au 587,0 591,4 Canada Particuliers 457,9 460,6 Prêts hypothécaires résidentiels 270,5 267,4 Lignes de crédit sur valeur domiciliaire
Slide 26: Provision pour pertes sur créances (PPC) par secteur
Provision pour pertes sur créances (PPC) par secteur d’exploitation PPC : en M$ et ratios1,2,3 Gestion de patrimoine et Assurance Faits saillants Services bancaires de gros La PPC a augmenté sur 3 mois, Services bancaires personnels et 1,341 $ ce qui est en grande partie commerciaux au Canada 1,21
Slide 27: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) PPC1,2 : en G$ et ratios de couverture3 Faits saillants 99 101 pdb Baisse de la PPC de 9 M$ sur 93 95 États-Unis 74 91 3 mois, attribuable à ce qui Canada 9.6 $ 9.6 $ suit : 8.8 $ 9.1 $ 8.6 $ – Incidence des opérations de 56 % 57 % 56 % change de 231 M$ 5.3
Slide 28: Secteurs d’intérêt – Incertitudes commerciales et liées aux politiques
Secteurs d’intérêt Incertitudes commerciales et liées aux politiques Faits saillants Les prêts bruts aux secteurs les plus Automobile, 19 % Industries exposés aux incertitudes Autres secteurs individuellement <3 % manufacturières commerciales et liées aux politiques diverses et services de gros, 1
Slide 29: Groupe Banque TD – Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T2 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 30 avril 2025 Bilan et capitali
Slide 30: Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités
Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités Ratio de CTAP fondé sur les risques1,2 Ratio de liquidité à court terme Ratio actuel de CTAP fondé sur les risques : 31,0 %3 Ratio minimal de CTAP fondé sur les risques publié : 25,0 % 140 % 141 % 141 % 138 % 12,5 % 133 % 133 % 1,9 % 130 % 12
Slide 31: Solides notes de crédit
Solides notes de crédit Notes d’émetteur1 Notes attribuées aux créances de Agences de notation Perspectives premier rang2 Moody’s A2 Stables S&P A- Stables DBRS AA (faible) Stables Fitch AA- Négatives Notes par rapport à celles des homologues1 Notes attribuées par Moody’s aux Notes attribuées par S&
Slide 32: Solides notations des fonds propres sous forme d’actions non ordinaires
Solides notations des fonds propres sous forme d’actions non ordinaires Notes des titres de créance de second rang de FPUNV de catégorie 21 Moody’s S&P Fitch A2 A A A3 A- A- Baa1 BBB+ BBB+ Baa2 BBB BBB Baa3 BBB- BBB- Ba1 BB+ BB+ TD Canadian Peers TD TD Canadian Homologues Peers 2 au Canada TD Homolo
Slide 33: Aperçu des dépôts
Aperçu des dépôts Grand bassin de dépôts de particuliers et d’entreprises1 comptant pour 70 % du financement total de la Banque TD Canada Trust se classe au premier rang pour ce qui est des dépôts de particuliers sans terme2 – le service à la clientèle légendaire et la puissance de la stratégie Un
Slide 34: Bilan riche en dépôts et à faible risque
Bilan riche en dépôts et à faible risque Grand bassin de dépôts stables de particuliers et d’entreprises Principales sources de financement de la TD : les dépôts de particuliers et d’entreprises – Le modèle d’affaires axé sur le service à la clientèle génère une base stable de dépôts durables et f
Slide 35: Répartition des titres de créance de gros à terme
Répartition des titres de créance de gros à terme Stratégie de financement Financement à terme de gros au moyen de diverses sources dans les marchés nationaux et internationaux Le programme législatif d’obligations sécurisées d’une valeur de 100 G$ CA constitue un volet important de la stratégie
Slide 36: Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD
Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD Faits saillants Panier de sûretés Immeuble résidentiel de quatre unités d’habitation ou moins situé au Canada Actifs ordinaires de premier rang non assurés dont le rapport prêt-valeur initial est de 80 % ou moins Risques liés au marché L’é
Slide 37: Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD
Programme législatif Durée restante d’obligations sécurisées de la TD 32% Faits saillants 25% Le panier de sûretés est composé uniquement de prêts hypothécaires résidentiels canadiens de premier rang non assurés initiés par la TD 11% 13% 9% Tous les prêts ont un RPV initial d’au plus 80 %. Le RP
Slide 38: Aperçu du régime de recapitalisation interne
Aperçu du régime de recapitalisation interne Portée du régime de recapitalisation interne Passifs visés. Titres de créance à long terme de premier rang non garantis (durée initiale jusqu’à l’échéance d’au moins 400 jours) négociables et transférables (CUSIP, ISIN ou autre identification similaire)
Slide 39: Billets de capital à recours limité
Billets de capital à recours limité Aperçu des billets de capital à recours limité Les intérêts des porteurs de billets de capital à recours limité occupent le même rang que ceux d’autres billets de capital à recours limité et d’actions privilégiées, et un rang supérieur aux actions ordinaires. Le
Slide 40: Fonds propres d’urgence en cas de non-viabilité (FPUNV)
Fonds propres d’urgence en cas de non-viabilité (FPUNV) Le rang des titres de crédit est codifié en tant que principe dans les documents réglementaires et législatifs au Canada Le point de non-viabilité est atteint lorsque le BSIF détermine que la banque n’est plus viable ou si la banque accepte
Slide 41: Annexe – Perspectives économiques
Annexe Perspectives économiques 41
Slide 42: Perspectives relatives aux taux d’intérêt
Perspectives relatives aux taux d’intérêt1 La Réserve fédérale a réduit le taux Taux d’intérêt au Canada et aux États-Unis des fonds fédéraux de 25 pdb en (%) 6 décembre 2024, dont la fourchette cible se situe entre 4,25 % et 4,50 %. Les Prévisions Services économiques TD s’attendent à 5 ce que la
Slide 43: Mise à jour des Services économiques TD
Mise à jour des Services économiques TD1 À l’échelle mondiale : La croissance mondiale restera faible en 2025 L’inflation a considérablement diminué, mais les prix des biens ont augmenté et pourraient représenter un défi pour certaines banques centrales. Dans la zone euro, le ralentissement de l
Slide 44: Annexe – Qualité du crédit
Annexe Qualité du crédit 44
Slide 45: Formations de prêts douteux bruts
Formations de prêts douteux bruts par secteur d’exploitation Formations de prêts douteux bruts1 : en M$ et ratios2 Faits saillants 28 Diminution de 4 pdb des 21 22 25 21 pdb formations de prêts douteux bruts sur 3 mois, attribuable à ce qui 2 657 $ suit : 2 432 $ 292 $/ 30 pdb 123 $/12 pdb Les p
Slide 46: Prêts douteux bruts
Prêts douteux bruts par secteur d’exploitation Prêts douteux bruts : en M$ et ratios1 Faits saillants 52 56 51 pdb Augmentation des prêts 41 44 douteux bruts sur 3 mois, comme en témoigne ce qui 5 453 $ suit : 5 $/6 pdb − Portefeuilles de prêts aux 4 949 $ 4 866 $ 5 $/6 pdb entreprises et aux 421
Slide 47: Qualité du crédit
Qualité du crédit Ratios de prêts douteux nets et de PPC (pdb) Prêts douteux nets en % des prêts nets et des acceptations (pdb) 100 Provision pour pertes sur créances en % de la moyenne des prêts et acceptations nets (pdb) T2 2025 58 50 48 50 46 46 47 38 37 33 25 41 39 38 37 36 38 34 34 45 32 20 34
Slide 48: Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux
Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux1 par emplacement géographique Canada États-Unis Banque – Total Taux de la PPC pour prêts douteux – Prêts aux particuliers 1,60 % 0,59 % 0,28 % 0,30 % 0,29 % 0,50 % 0,25 % 0,24 % 1,36 % 1,29 % 1,26 % 0,47 % 0,49 % 0,49 % 1,21 % T2 2024 T3 2024 T4 202
Slide 49: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) Prêts douteux et prêts productifs PPC1 (en M$) Faits saillants T2 2024 T1 2025 T2 2025 Baisse de la PPC pour prêts Banque – Total 1 071 1 212 1 341 douteux sur 3 mois, comme en Prêts douteux 870 1 216 946 témoigne ce qui suit : Prêts productifs 201 (4) 395
Slide 50: Services bancaires personnels au Canada
Services bancaires personnels au Canada Services bancaires personnels au Canada (T2 2025)1 Prêts Prêts bruts (en douteux Prêts douteux Faits saillants bruts/prêts (en G$) bruts (en %) Diminution des prêts douteux M$) Prêts hypothécaires résidentiels 267,4 301 0,11 bruts sur 3 mois dans les Lignes
Slide 51: Portefeuille de crédit garanti par des biens immobiliers (CGBI) au Canada
Portefeuille de crédit garanti par des Faits saillants Portefeuille de CGBI au Canada biens immobiliers (CGBI) au Canada s’établissant à 399 G$ – 91 % du portefeuille de CBGI est Calendrier d’échéance (en G$)1 dans la catégorie Amortissables4, 73 % du portefeuille LDCVD est dans 109.9 $ la catégor
Slide 52: Immobilier commercial
Immobilier commercial Faits saillants Le secteur de l’immobilier commercial représente 97 G$ ou 10 % du total des prêts et des Aperçu du portefeuille de l’immobilier commercial : acceptations bruts de la Banque1 – Le portefeuille est bien diversifié à l’échelle des 97 G$ secteurs géographiques et
Slide 53: Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada
Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada (T2 2025) Prêts Prêts Faits saillants douteux douteux Prêts bruts/ bruts (en bruts/prêts Diminution des prêts douteux AB (en G$) M$) (en %) bruts sur 3 mois
Slide 54: Services bancaires personnels aux États-Unis
Services bancaires personnels aux États-Unis Services bancaires personnels aux États-Unis (T2 2025) Faits saillants Prêts bruts Prêts Prêts (en G$) douteux douteux Diminution des prêts douteux bruts bruts/prêts bruts au sein des Services En dollars US, sauf indication contraire (en M$) (en %) banc
Slide 55: Services bancaires commerciaux aux États-Unis
Services bancaires commerciaux aux États-Unis Services bancaires commerciaux aux États-Unis (T2 2025) Prêts Prêts douteux douteux Faits saillants Prêts bruts/ bruts (en bruts/prêts En dollars US, sauf indication contraire AB (en G$) M$) (en %) Diminution des prêts Immobilier commercial 29,2 485 1,
Slide 56: Annexe – Renseignements supplémentaires
Annexe Renseignements supplémentaires 56
Slide 57: T2 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d’exploitation
T2 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d’exploitation1,2 Modifié pour la quote-part de la PPC revenant aux partenaires du PCS, les opérations de change et les charges afférentes aux activités d’assurance T2 2025 T1 2025 T2 2024 BANQUE – TOTAL Référence IFS Produits Charges Produits
Slide 58: T2 2025 : Éléments à noter
T2 2025 : Éléments à noter RPA Poste des produits/ (en M$) (en $) Secteur charges1 Avant Après impôts impôts Résultat net et RPA (dilué) comme présentés 11 129 6,27 Éléments à noter Amortissement des immobilisations incorporelles Page 4, lignes 13, 29 et 43 35 0,02 Siège social acquises2 45 Services
Slide 59: Sensibilité des produits d’intérêts nets
Sensibilité des produits d’intérêts nets Solide base de dépôts et gestion des actifs et des passifs disciplinée Variation de 25 pdb des taux d’intérêt à court terme Variation de 100 pdb des taux d’intérêt sur l’ensemble de la Hausse de 25 pdb : augmentation de 62 M$ des produits courbe d’intérêts
Slide 60: Notes
Notes 60
Slide 61: Notes explicatives des diapositives 3-5
Notes explicatives des diapositives 3-5 Diapositive 3 1. Se reporter à la diapositive 11. 2. Se reporter à la diapositive 31. Diapositive 4 1. Les attentes de la Banque à l’égard du programme de restructuration sont assujetties à des incertitudes inhérentes et sont fondées sur des hypothèses de la B
Slide 62: Notes explicatives de la diapositive 6
Notes explicatives de la diapositive 6 Diapositive 6 1. Les renseignements prospectifs de cette page représentent l’estimation de la direction pour les coûts futurs et certaines répercussions financières. Ces estimations sont assujetties aux risques et aux hypothèses décrits à la diapositive 2 et so
Slide 63: Notes explicatives de la diapositive 7
Notes explicatives de la diapositive 7 Diapositive 7 1. Les dépôts sont établis en additionnant la moyenne des dépôts de particuliers et celle des dépôts d’entreprises au cours du trimestre. Les dépôts des Services de détail aux États-Unis comprennent les comptes de dépôts assurés de Schwab (IDA). 2
Slide 64: Notes explicatives de la diapositive 8
Notes explicatives de la diapositive 8 Diapositive 8 1. Selon le total de l’actif. À l’exception de Goldman Sachs et de Morgan Stanley. Source : S&P Global Market Intelligence. 2. Investor Economics | Une division d’ISS Market Intelligence. Retail Brokerage and Distribution Quarterly Update (automne
Slide 65: Notes explicatives des diapositives 9-10
Notes explicatives des diapositives 9-10 Diapositive 9 1. « Financement auto TD a reçu la note la plus élevée dans la catégorie des prêteurs spécialisés non exclusifs avec crédit de détail et dans la catégorie des prêteurs à taux préférentiel non exclusifs avec crédit de détail du classement 2024-20
Slide 66: Notes explicatives des diapositives 11-13
Notes explicatives des diapositives 11-13 Diapositive 11 1. Homologues au Canada : les quatre autres grandes banques (RBC, BMO, BNS et CIBC). 2. Aux États-Unis, il s’agit de Citigroup Inc., Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Company et U.S. Bancorp. 3. Homologues en Amé
Slide 67: Notes explicatives des diapositives 14-15
Notes explicatives des diapositives 14-15 Diapositive 14 1. Services bancaires personnels et commerciaux au Canada : D’après les Services bancaires personnels et les Services bancaires aux PME au Canada. Services de détail aux États-Unis : D’après les Services de détail et les Services bancaires aux
Slide 68: Notes explicatives des diapositives 16-19
Notes explicatives des diapositives 16-19 Diapositive 16 1. Se reporter à la diapositive 11. 2. Se reporter à la diapositive 31. Diapositive 17 1. Se reporter à la diapositive 11, note 4. 2. Les attentes de la Banque au sujet de l’augmentation des charges se fondent sur les hypothèses de la TD à l’é
Slide 69: Notes explicatives des diapositives 20-22
Notes explicatives des diapositives 20-22 Diapositive 20 1. Se reporter à la diapositive 11, note 4. 2. Se reporter à la diapositive 6, note 3. 3. Se reporter à la diapositive 9, note 4. 4. La marge d’intérêt nette est calculée en divisant les produits d’intérêts nets du secteur Services de détail a
Slide 70: Notes explicatives des diapositives 23-24
Notes explicatives des diapositives 23-24 Diapositive 23 1. Se reporter à la diapositive 11, note 4. 2. L’amortissement des immobilisations incorporelles acquises se rapporte aux immobilisations incorporelles acquises dans le cadre d’acquisitions d’actifs ou de regroupements d’entreprises, y compris
Slide 71: Notes explicatives des diapositives 25-28
Notes explicatives des diapositives 25-28 Diapositive 25 1. La LDCVD aux États-Unis comprend les lignes de crédit sur valeur domiciliaire et les prêts sur valeur domiciliaire. 2. Comprend les prêts acquis ayant subi une perte de valeur et les prêts comptabilisés dans le secteur Siège social. 3. Comp
Slide 72: Notes explicatives des diapositives 29-32
Notes explicatives des diapositives 29-32 Diapositive 29 1. Se reporter à la diapositive 11. 2. Se reporter à la diapositive 31. Diapositive 30 1. Rend compte des créances impayées et converties au taux de change en date du 30 avril 2025. 2. Les chiffres ayant été arrondis, leur somme peut ne pas co
Slide 73: Notes explicatives des diapositives 33-37
Notes explicatives des diapositives 33-37 Diapositive 33 1. Les dépôts d’entreprises excluent le financement de gros. 2. Selon les données du BSIF sur la part de marché des produits. 3. Consulter la diapositive 8, note 1. 4. Se reporter à la diapositive 7, note 7. Diapositive 34 1. Pour les titres d
Slide 74: Notes explicatives des diapositives 38-40
Notes explicatives des diapositives 38-40 Diapositive 38 1. Les actions privilégiées et les titres de créance subordonnés autres que des FPUNV émis après le 23 septembre 2018 seraient également visés. 2. Au moment de déterminer le multiplicateur, la SADC doit tenir compte de l’exigence, prévue dans
Slide 75: Notes explicatives des diapositives 42-49
Notes explicatives des diapositives 42-49 Diapositive 42 1. Services économiques TD, mai 2025. Pour obtenir des analyses et des études sur l’économie récentes, consulter le site https://economics.td.com/French. Diapositive 43 1. Se reporter à la diapositive 42, note 1. Diapositive 45 1. Les formatio
Slide 76: Notes explicatives de la diapositive 50
Notes explicatives de la diapositive 50 Diapositive 50 1. À l’exclusion du secteur Gestion de patrimoine et Assurance et du portefeuille de prêts hypothécaires des Services bancaires de gros. 2. Ne tient pas compte de la portion renouvelable de la LDCVD et du portefeuille de prêts hypothécaires des
Slide 77: Notes explicatives des diapositives 51-54
Notes explicatives des diapositives 51-54 Diapositive 51 1. Se reporter à la diapositive 50, note 2. 2. Se reporter à la diapositive 50, note 3. 3. Les territoires sont répartis comme suit : le Yukon est compris dans la Colombie-Britannique, le Nunavut est compris dans l’Ontario et les Territoires d
Slide 78: Notes explicatives des diapositives 55-59
Notes explicatives des diapositives 55-59 Diapositive 55 1. Se reporter à la diapositive 53, note 2. 2. Se reporter à la diapositive 53, note 3. 3. La catégorie « Autres » comprend : l’agriculture, l’énergie et les services publics, les télécommunications, la câblodistribution et les médias, les tra
Slide 79: Coordonnées des Relations avec les investisseurs
Coordonnées des Relations avec les investisseurs Téléphone : 416-308-9030 ou 1-866-486-4826 Courriel : tdir@td.com Site Web : www.td.com/francais/investisseurs 79