Raiffeisen Bank International Ag · VIE:RBI
Raiffeisen Bank International — Shareholder Meeting (October 2020)
30 slides from Raiffeisen Bank International's shareholder meeting presentation, Oct 20, 2020
Slide 1: Ordentliche Hauptversammlung Raiffeisen Bank International AG
Ordentliche Hauptversammlung Raiffeisen Bank International AG 20. Oktober 2020
Slide 2: Begrüßung
Begrüßung Mag. Erwin Hameseder Vorsitzender des Aufsichtsrats Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 2
Slide 3: 1. Tagesordnungspunkt
1. Tagesordnungspunkt Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses samt Lagebericht, des Konzernabschlusses samt Konzernlagebericht jeweils zum 31.12.2019 und des Vorschlags für die Gewinnverwendung, des gesonderten nichtfinanziellen Berichts, des Berichts des Aufsichtsrats für das Geschäftsjahr 201
Slide 4: Bericht des Aufsichtsrats
Bericht des Aufsichtsrats Mag. Erwin Hameseder Vorsitzender des Aufsichtsrats Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 4
Slide 5: Bericht des Vorstands
Bericht des Vorstands Dr. Johann Strobl Vorstandsvorsitzender Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 5
Slide 6: Ergebnis- und Finanzentwicklung 2019
Ergebnis- und Finanzentwicklung 2019 Fortlaufendes Wachstum im Kernerträge exkl. Polen1 Forderungen an Kunden im Jahresvergleich 2019 Geschäftsjahr 2019 ▪ Starke Entwicklung beim Zins- und +8 % Provisionsüberschuss1 +7 % EUR 91.204 Mio. Zins- Provisions- ▪ Zweistellige Wachstumsrate bei überschuss ü
Slide 7: Ergebnis und Kennzahlen für das Geschäftsjahr 2019
Ergebnis und Kennzahlen für das Geschäftsjahr 2019 (in Mio. EUR) 2019 2018 ∆ Zinsüberschuss 3.412 3.362 +1,5% Nettozinsspanne 2019 2,44% Provisionsüberschuss 1.797 1.791 +0,3% -7 BP im Jahres- vergleich Handelsergebnis & Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen -17 17 - +37,2% 56,5% Sonstige betriebliche
Slide 8: Bilanz zum Ende des Geschäftsjahres 2019
Bilanz zum Ende des Geschäftsjahres 2019 (in Mio. EUR, ∆ Vorjahr) 2019 ∆ 2019 ∆ Aktiva 152.200 +8,6% Passiva 152.200 +8,6% Forderungen an Kreditinstitute 9.435 -5,6% Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten 23.607 -1,6% Forderungen an Kunden 91.204 +12,8% Verbindlichkeiten ggü. Kunden 96.214 +10,5% W
Slide 9: Kapitalquoten deutlich über den Anforderungen
Kapitalquoten deutlich über den Anforderungen Starke Kapitalquoten Ende 2019 Kapitalstruktur zum Ende des Halbjahres 2020 (inkl. Ergebnis) 17,5% 31.12.2019 14,6% 15,07% Harte Kernkapitalquote 13,2% 12,51% 2,56% Tier 2 13,9% (inkl. P2R) Fully loaded, inkl. Ergebnis 10,59% 1,92% AT1 (inkl. P2R) +58 BP
Slide 10: Kreditqualität weiter verbessert und Konzern gut positioniert
Kreditqualität weiter verbessert und Konzern gut positioniert für das Jahr 2020 2017 2018 2019 H1 2020 NPE Coverage Ratio 58,3% 61,0% 63,3% ▪ Stage 3 NPE Coverage Ratio 56,1% steigt stetig ▪ Coverage Ratio (inkl. Stage-1- und Stage-2-Rückstellungen) bei 85% zum Ende des ersten Halbjahres 2020 NPE Ra
Slide 11: Das erste Halbjahr 2020
Das erste Halbjahr 2020 Q1 Q2 ▪ Starkes Kreditwachstum in lokaler Währung in ▪ Verlangsamtes Kreditwachstum aufgrund den meisten Märkten geringerer Aktivität im Retail-Geschäft im April und Mai ▪ Gravierende Rückgang der Geschäftsaktivitäten durch Verhängung von ▪ Zunahme der Geschäftstätigkeiten se
Slide 12: Entwicklung des harten Kernkapitals im ersten Halbjahr 2020
Entwicklung des harten Kernkapitals im ersten Halbjahr 2020 -71 BP seit Jahresbeginn 13,9% 42 BP 13,2% -46 BP -4 BP -33 BP -30 BP 1 2 3 Kreditrisiko Marktrisiko, Währungs- Bewertungen im Gewinnrücklagen operationelles Risiko effekt sonstigen Ergebnis seit Jahresbeginn & andere Effekte EUR 329 Mio. (
Slide 13: Annahmen zur Erholung einzelner Sektoren
Annahmen zur Erholung einzelner Sektoren Schwer Einschätzungen zur Erholung für jeden Sektor basieren auf: 3a 3c ▪ Form der Erholung und Annahmen zum Ausblick nach der Pandemie ▪ Einfluss von Covid-19: Betroffenheitsgrad und direkte Auswirkungen der Folgen v. 3b Covid-19 Lockdown-Maßnahmen 1 2 Gesam
Slide 14: Digitales Angebot wurde während des Lockdown vermehrt wahrgenommen
Digitales Angebot wurde während des Lockdown vermehrt wahrgenommen Digitale Kunden (in Mio.) 4,7 5,0 44% Über 65% digitale Kunden 4,4 in Russland, der Slowakei der gesamten und der Tschechischen Privatkundenbasis Q4/19 Q1/20 Q2/20 Republik Mobile-Banking-Nutzer (in Mio., mind. 1 Login pro Monat) 4,0
Slide 15: Digitale Innovation wird weiter vorangetrieben
Digitale Innovation wird weiter vorangetrieben Neue Produkte und Funktionalitäten erweitern die Customer Experience Einführung des Raiffeisen Android Einführung von RaiConnect im ersten Quartal Wallet RaiPay im August 2019 in 2020 ermöglicht direkte Videogespräche mit ausgewählten Märkten: bereits ü
Slide 16: Ausblick und Ziele
Ausblick und Ziele Kreditwachstum Wir erwarten ein geringes Kreditwachstum für 2020. Kreditrisikokosten Die Neubildungsquote dürfte aus aktueller Sicht im Jahr 2020 auf rund 75 Basispunkte steigen, abhängig von Dauer und Ausmaß des wirtschaftlichen Einbruchs. Cost/Income Ratio Wir streben mittelfris
Slide 17: 2. Tagesordnungspunkt
2. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Verwendung des im Jahresabschluss zum 31.12.2019 ausgewiesenen Bilanzgewinns. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 17
Slide 18: 3. Tagesordnungspunkt
3. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstands für das Geschäftsjahr 2019. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 18
Slide 19: 4. Tagesordnungspunkt
4. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrats für das Geschäftsjahr 2019. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 19
Slide 20: 5. Tagesordnungspunkt
5. Tagesordnungspunkt Wahl des Abschlussprüfers (Bankprüfers) für den Jahres- und Konzernabschluss für das Geschäftsjahr 2021. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 20
Slide 21: 6. Tagesordnungspunkt
6. Tagesordnungspunkt Wahlen in den Aufsichtsrat. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 21
Slide 22: 7. Tagesordnungspunkt
7. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Grundsätze für die Vergütung der Mitglieder des Vorstands und des Aufsichtsrats (Vergütungspolitik). Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 22
Slide 23: 8. Tagesordnungspunkt
8. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Ermächtigung zum Erwerb und gegebenenfalls zur Einziehung eigener Aktien gemäß § 65 Abs 1 Z 8 sowie Abs 1a und Abs 1b AktG, verbunden mit der Ermächtigung des Vorstands mit Zustimmung des Aufsichtsrats das Andienungsrecht der Aktionäre auszuschließen,
Slide 24: 9. Tagesordnungspunkt
9. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Genehmigung des Erwerbs eigener Aktien gemäß § 65 Abs 1 Z 7 AktG zum Zweck des Wertpapierhandels. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 24
Slide 25: 10. Tagesordnungspunkt
10. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Ermächtigung zur Ausgabe von Wandelschuldverschreibungen gemäß § 174 Abs 2 AktG oder bedingten Pflichtwandelschuldverschreibungen gemäß § 26 BWG sowie den Ausschluss des Bezugsrechtes. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 25
Slide 26: 11. Tagesordnungspunkt
11. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Schaffung eines bedingten Kapitals. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 26
Slide 27: 12. Tagesordnungspunkt
12. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Änderungen der Satzung in §§ 4, 10, 14 und 15. Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 27
Slide 28: 13. Tagesordnungspunkt
13. Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Abspaltung des bankgeschäftlichen Teilbetriebs Aktiengeschäft (Equity Value Chain) von der Raiffeisen Centrobank AG, als übertragende Gesellschaft, durch verhältniswahrende Abspaltung zur Aufnahme im Wege der Gesamtrechtsnachfolge zum Spaltungsstichta
Slide 29: Group Investor Relations
Group Investor Relations Die nächste ordentliche Hauptversammlung ist für 22. April 2021 geplant. Raiffeisen Bank International AG Am Stadtpark 9 1030 Wien Österreich +43 1 71 707 2089 ir@rbinternational.com www.rbinternational.com Ordentliche Hauptversammlung – 20. Oktober 2020 29
Slide 30: Disclaimer
Disclaimer Bestimmte Angaben in diesem Dokument können Aussagen Diese Präsentation enthält Daten finanzieller und nicht- unter Artikel 43 (2) der U.K. Financial Services and Market Act über zukünftige Erwartungen und andere zukunftsgerichtete finanzieller Natur sowie statistische Daten, die sich auf
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