Ascory Bank Ag · XETR:VG80
Ascory Bank — Varengold Bank — Shareholder Meeting (August 2024)
28 slides from Ascory Bank's shareholder meeting presentation, Aug 13, 2024
Slide 1: Hauptversammlung 2024
HAUPTVERSAMMLUNG 2024 13. August 2024 Hauptversammlung 13/08/2024 1
Slide 2: Rede des Vorstands
Rede des Vorstands DR. BERNHARD FUHRMANN VORSTAND DER VARENGOLD BANK AG Hauptversammlung 13/08/2024 2
Slide 3: Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung
Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung 1 Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses sowie des Lageberichts für das Geschäftsjahr 2022 mit dem Bericht des Aufsichtsrats über das Geschäftsjahr 2022 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinns 3 Beschlussfassung über die Entlastung der
Slide 4: Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023
Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023 • Beginn der Sonderprüfung des Geschäftsbetriebs gem. § 44 Kreditwesengesetz im Januar 2023 in drei Prüfungsgebieten − Zwei Prüfungsgebiete wurden abgeschlossen (Bulgariengeschäft und Geldwäscheprävention) − Aktuell noch kein konkretes Ende im Prüfungsgebiet Cu
Slide 5: Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023
Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023 • Resultat der aufsichtlichen Maßnahmen: Erheblicher Ausfall an Provisionserträgen im Zahlungsverkehrsgeschäft und mithin Verschlechterung der Ertragssituation der Bank • Es folgte die Einleitung kurzfristiger Schritte und das Erarbeiten von Sanierungsparameter
Slide 6: Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023
Wesentliche Ereignisse im Verlauf 2023 • Insgesamt auf diversen Ebenen zeitliche Verschiebungen und Fristversäumnisse aufgrund der Sondersituation − Fristversäumnisse nach den AGB der Deutschen Börse bei der Veröffentlichung von Finanzberichten (bisherige Vertragsstrafe in Höhe von 14.000 EUR) − Jah
Slide 7: Geschäftsjahr 2022
Geschäftsjahr 2022 Hauptversammlung 13/08/2024 7
Slide 8: Rückblick auf das Jahr 2022
Rückblick auf das Jahr 2022 • Bisher beste Performance der Bank durch erfolgreiche Erweiterung der Vertriebsaktivitäten im Jahr 2022 − Alle Geschäftsbereiche über Plan und Vorjahr 2021 − Gewinnung neuer Kunden im Transaction Banking − Ausbau der Services im Marketplace Banking • Stetige Weiterentwic
Slide 9: 2022 – Beste Performance der Bank trotz hoher Sonderkosten
2022 – Beste Performance der Bank trotz hoher Sonderkosten Operatives Ergebnis vor Nettoertrag Gesamtkapitalquote Kosten-Ertrags-Verhältnis Risikoergebnis Mio. EUR Mio. EUR in % in % 74,3 38,5 18,5 52,7 28,9 +33% 51,9 +43% 17,1 +1.4pp 47,5 -11% GJ 2021 GJ 2022 GJ 2021 GJ 2022 GJ 2021 GJ 2022 GJ 2021
Slide 10: 2022 – Gewinn- und Verlustrechnung
2022 – Gewinn- und Verlustrechnung Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit trotz hoher Sonderkosten um 19% über Vorjahr. Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (TEUR) 2022 2021 Entwicklung 1. Januar – 31. Dezember 1. Januar – 31. Dezember in % Zinsergebnis 13.598 6.749 +101 Laufende Erträge au
Slide 11: 2022 – Bilanz
2022 – Bilanz Forderungen an Kunden um 15% gesteigert. Komponenten der Bilanz (TEUR) 2022 2021 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Forderungen Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 13.826 954.718 -99 Forderungen an Kreditinstitute 783.812 8.303 +9.340 (Davon Übernachtguthaben bei der Deutsche
Slide 12: 2022 – Verwendung des Bilanzgewinns
2022 – Verwendung des Bilanzgewinns • Ankündigung / Absicht zu Beginn des Jahres 2023: Dividendenausschüttung in Höhe von ca. EUR 3,6 Mio. (36 Euro -Cent pro Aktie) • Heutiger Vorschlag: Der Bilanzgewinn in Höhe von 10.121.415,25 EUR soll vollständig auf neue Rechnung vorgetragen werden. • Entscheid
Slide 13: 2022 – Kapital
2022 – Kapital Haftende Eigenmittel deutlich gesteigert, Gesamtkapitalquote verbessert. Kennzahlen (TEUR) 2022 2021 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Regulatorisches Kapital Haftende Eigenmittel 77.268 45.913 +68 Risikoaktiva 417.286 268.005 +56 Gesamtkapitalquote 18,52% 17,13% 1,39pp Bilan
Slide 14: Geschäftsjahr 2023
Geschäftsjahr 2023 Es handelt sich im Folgenden um vorläufige, untestierte Geschäftszahlen Hauptversammlung 13/08/2024 14
Slide 15: 2023 – Weiterhin gute Performance trotz Rückgang des Provisionsgeschäfts
Vorläufige, untestierte 2023 – Weiterhin gute Performance der Bank trotz starkem Geschäftszahlen Rückgang des Provisionsgeschäfts sowie hoher Kosten Operatives Ergebnis vor Nettoertrag Gesamtkapitalquote Kosten-Ertrags-Verhältnis Risikoergebnis Mio. EUR Mio. EUR in % in % 38,5 74,3 53,6 18,5 -0,1pp
Slide 16: 2023 – Gewinn- und Verlustrechnung
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2023 – Gewinn- und Verlustrechnung Starkes Zinsergebnis kompensiert zum Teil geringere Erträge aus dem Zahlungsverkehr. Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (2023 untestiert; TEUR) 2023 2022 Entwicklung 1. Januar – 31. Dezember 1. Januar – 31. Dezember
Slide 17: 2023 – Bilanz
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2023 – Bilanz Forderungen an Kunden um 24% gesteigert, weiterhin hohe Übernachtguthaben bei der Bundesbank. Komponenten der Bilanz (2023 untestiert; TEUR) 2023 2022 Entwicklung 31. Dezember 31. Dezember in % Forderungen Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 24
Slide 18: 2023 – Kapital
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2023 – Kapital Testat für den Jahresabschluss 2023 wird sich positiv auf die vorläufigen Kapitalkennzahlen für 2023 auswirken. Kennzahlen (vorläufig; TEUR) 2023 2022 Entwicklung 30. Juni 30. Juni in % Regulatorisches Kapital Haftende Eigenmittel 73.199 77.268
Slide 19: Geschäftsjahr 2024
Geschäftsjahr 2024 Hauptversammlung 13/08/2024 19
Slide 20: Bisherige Entwicklung im Jahr 2024
Bisherige Entwicklung im Jahr 2024 • Zufriedenstellendes erstes Halbjahr 2024 • Starke Fokussierung auf den Ausbau des Kreditgeschäfts (Lending) im Bereich Marketplace Banking − 24 Mio. EUR Neuvolumen − Gute Pipeline als solide Grundlage für weiteres Wachstum in dem Bereich − Risikooptimierung des K
Slide 21: 2024 – Zufriedenstellendes erstes Halbjahr trotz Ergebnisreduktion
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2024 – Zufriedenstellendes erstes Halbjahr trotz Ergebnisreduktion Operatives Ergebnis vor Nettoertrag Gesamtkapitalquote Kosten-Ertrags-Verhältnis Risikoergebnis Mio. EUR Mio. EUR in % in % 18,3 57,2 36,2 19,5 -1,4pp +14% -27% 13,3 18,0 -28% 26,1 50,1 1. HJ 2
Slide 22: 2024 – Gewinn- und Verlustrechnung per Juni
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2024 – Gewinn- und Verlustrechnung per Juni Höheres Zinsergebnis und Reduzierung des Verwaltungsaufwands kann geringeres Provisionsergebnis nicht vollständig kompensieren. Komponenten der Gewinn- und Verlustrechnung (vorläufig; TEUR) 2024 2023 Entwicklung 1. J
Slide 23: 2024 – Bilanz zum 30. Juni
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2024 – Bilanz zum 30. Juni Forderungen an Kunden um 24% gesteigert; geringere Übernachtguthaben durch Abfluss von Beständen auf Cash -Konten. Komponenten der Bilanz (vorläufig; TEUR) 2024 2023 Entwicklung 30. Juni 30. Juni in % Forderungen Guthaben bei der Deu
Slide 24: 2024 – Kapital zum 30. Juni
Vorläufige, untestierte Geschäftszahlen 2024 – Kapital zum 30. Juni Aktuell geringere Gesamtkapitalquote durch fehlendes Testat 2023. Kennzahlen (vorläufig; TEUR) 2024 2023 Entwicklung 30. Juni 30. Juni in % Regulatorisches Kapital Haftende Eigenmittel 77.268 73.199 +6 Risikoaktiva 428.906 376.428 +
Slide 25: 2024 - Ausblick
2024 - Ausblick • Die Bank erwartet ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 9 bis 13 Mio. für das Geschäftsjahr 2024. • Im Jahr 2023 eingeleitete Umstrukturierungs- und Optimierungsmaßnahmen werden 2024 konsequent fortgesetzt. • Geschäftsstrategie der Bank steht auf dem Prüfstand und wird bei Bedar
Slide 26: Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung
Tagesordnungspunkte der Hauptversammlung 1 Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses sowie des Lageberichts für das Geschäftsjahr 2022 mit dem Bericht des Aufsichtsrats über das Geschäftsjahr 2022 2 Beschlussfassung über die Verwendung des Bilanzgewinns 3 Beschlussfassung über die Entlastung der
Slide 27: Varengold Bank AG
VARENGOLD BANK AG Grosse Elbstrasse 39 22767 Hamburg +49 40 66 86 49 0 info@varengold.de www.varengold.de LinkedIn Follow us on LinkedIn Hauptversammlung 13/08/2024 27
Slide 28: Disclaimer
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