Toronto-dominion Bank · TSX:TD
Toronto-dominion Bank — Groupe Banque TD — Q3 2025 Earnings Presentation
79 slides from Toronto-dominion Bank's earnings presentation, August 2025
Slide 1: Présentation à l’intention des investisseurs
Présentation à l’intention des investisseurs Groupe Banque TD T3 2025
Slide 2: Mise en garde à l’égard des énoncés prospectifs
Mise en garde à l’égard des énoncés prospectifs De temps à autre, la Banque (comme elle est définie dans le présent document) fait des énoncés prospectifs, écrits et verbaux, y compris dans le présent document, d’autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Sec
Slide 3: Principaux thèmes
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T3 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 juillet 2025 Bilan et capita
Slide 4: Mesures décisives pour l’exercice 2025 afin de soutenir l’avenir de la TD
Mesures décisives pour l’exercice 2025 afin de soutenir l’avenir de la TD Leadership et Rajustement du Simplification du Réduction des coûts portefeuille d’affaires avec renouvellement du déploiement des structurels et un accent sur le rendement conseil capitaux propres des capitaux propres favorise
Slide 5: Mesures correctives liées à la Bank Secrecy Act et à la LCBA aux États-Unis
Mesures correctives liées à la Bank Secrecy Act et à la LCBA aux États-Unis 1 Réalisation de la majorité des mesures correctives de la gestion en 2025 Avec un travail considérable à accomplir et des étapes importantes à franchir en 2026 et en 2027 2024 2025 2026 2027 2028 Validation et supervision d
Slide 6: Restructuration du bilan aux États-Unis
Restructuration du bilan aux États-Unis1 Le point sur les progrès Au 31 juillet 2025, total des actifs d’environ 386 G$ US par rapport à la limite des actifs de 434 G$ US2 Baisse des prêts d’environ 4 G$ US, du fait des liquidations gérées et des ventes supplémentaires dans le portefeuille de prêt
Slide 7: Groupe Banque TD
Groupe Banque TD Diversification et portée, soutenues par une solide culture de gestion des risques Nos secteurs d’activité Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Services bancaires personnels, cartes de crédit et financement auto Services bancaires aux PME, services bancaires co
Slide 8: Diversification des activités
Diversification des activités Quatre grands secteurs d’activité Services bancaires personnels et Répartition des résultats comme commerciaux au Canada présentés pour le T3 20255 • Plateforme solide assurée par les services de détail au Canada et rendement démontré Services de détail aux États-Unis •
Slide 9: Solide exécution dans tous nos secteurs
Solide exécution dans tous nos secteurs Services bancaires personnels et Services de détail aux États-Unis commerciaux au Canada Produits records, résultat, dépôts et volumes de prêts Priorité accordée aux mesures correctives en matière de LCBA Atteinte de la cible de réduction des actifs d’en
Slide 10: Affronter la concurrence sur des marchés attrayants
Affronter la concurrence sur des marchés attrayants Statistiques du pays Statistiques du pays 9e économie mondiale Première économie mondiale PIB réel d’environ 2 500 G$ CA PIB réel d’environ 29 000 G$ US Population d’environ 42 millions d’habitants Population d’environ 342 millions d’ha
Slide 11: Parmi les plus grandes banques en Amérique du Nord
Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord Groupe Classement Classement en T3 2025 (en $ CA, sauf indication contraire) Banque TD au Canada Amérique du Nord Total des actifs 2 035 G$ 2e 6e Total des dépôts 1 257 G$ 2e 6e Capitalisation boursière 172,3 G$ 2e 6e Résultat net comme présenté
Slide 12: Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans
Notre envergure en Amérique du Nord au fil des ans Accent croissant sur les activités de détail et expansion aux États-Unis De 2000 à 2004 – Leader au De 2005 à 2010 – Constitution de la De 2011 à 2015 – Acquisition d’actifs Nouveaux partenariats et capacités Canada plateforme aux É.-U. • Acquisitio
Slide 13: Innover pour nos clients, nos collègues et nos collectivités
Innover pour nos clients, nos TD invente est une plateforme stratégique collègues et nos collectivités qui stimule l’innovation à • Assistant virtuel d’IA pour aider Valeurs Mobilières TD : L’assistant virtuel de l’échelle de la Banque Valeurs Mobilières TD est conçu pour aider à accroître la produ
Slide 14: Adoption continue de nos canaux numériques
Adoption continue de nos canaux numériques Services bancaires personnels et Services de détail aux États- Assurance habitation et auto commerciaux au Canada1 Unis1 Adoption du numérique (en % du total des clients)2 Ventes numériques de bout en bout (% de toutes les +140 pdb +95 pdb opérations)7 66.1
Slide 15: Engagement à l’égard de la durabilité
Engagement à l’égard de la durabilité Sécurité de l’information et NO 1 Clients gestion des fraudes exemplaires au chapitre des prêts approuvés par la Small par Global Finance pour Business Administration Environnement Société Gouvernance la quatrième année (SBA) du Maine à la consécutive1 Floride2
Slide 16: Groupe Banque TD
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T3 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 juillet 2025 Bilan et capita
Slide 17: Faits saillants du T3 2025
PROFITS ET PERTES (EN M$) Faits saillants du T3 2025 T3 202 Sur Sur Excellent trimestre Comme présentés 5 3 mois 12 mois Produits 15 297 (33 %) 8% RPA de 1,89 $ (2,20 $ après rajustement1, hausse de 7 % sur 12 mois) Charges afférentes aux 1 563 10 % (6 %) Bénéfices avant impôts et provisions de 6,8
Slide 18: Programme de restructuration
Programme de restructuration Réduction des coûts structurels à l’échelle de la Banque Taille du programme Nous nous attendons à ce que des charges de restructuration totales de 600 M$ à 700 M$ avant impôts soient engagées au cours des prochains trimestres1 163 M$ avant impôts / 122 M$ après impô
Slide 19: Services bancaires personnels et commerciaux au Canada
Services bancaires personnels et commerciaux au Canada Produits records, résultat, dépôts et volumes de prêts PROFITS ET PERTES (EN M$) Résultat net en hausse de 4 % sur 12 mois; Sur Sur Comme présentés T3 2025 bénéfices avant impôts et provisions en 3 mois 12 mois hausse de 5 % sur 12 mois Produits
Slide 20: Services de détail aux États-Unis
Services de détail aux États-Unis Profits et pertes (en M$ US) (sauf indication contraire) Poursuite de la lancée et progrès importants en ce qui a trait à la restructuration du bilan Sur Sur Comme présentés T3 2025 3 mois 12 mois Produits 2 532 38 % (2 %) Résultat net de 554 M$ US (695 M$ US, après
Slide 21: Gestion de patrimoine et Assurance
Gestion de patrimoine PROFITS ET PERTES (EN M$) Sur Sur et Assurance Comme présentés T3 2025 3 mois 12 mois Produits 3 673 5% 10 % Solide rendement sous-jacent Charges afférentes aux 1 563 10 % (6 %) activités d’assurance Produits nets des charges Résultat net en hausse de 63 % sur 12 mois; afférent
Slide 22: Services bancaires de gros
Services bancaires de gros Solide trimestre grâce à la PROFITS ET PERTES (EN M$) croissance des produits Sur Comme présentés T3 2025 Sur 3 mois 12 mois Résultat net en hausse de 26 % sur 12 mois (en Produits 2 063 (3 %) 15 % hausse de 12 % sur 12 mois, après rajustement1) Marchés mondiaux 1 286 (10
Slide 23: Siège social
Siège social Perte nette comme présentée de PROFITS ET PERTES (EN M$) 478 M$ (perte nette de 164 M$, après T3 202 Comme présentés T3 2025 T2 2025 rajustement1) 4 Les pertes nettes déclarées Résultat net (perte) (478) 8 215 (401) comprennent les éléments à noter Rajustements pour les éléments à not
Slide 24: Capitaux propres
Capitaux propres1 Excellente gestion des capitaux Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme propres et de la liquidité d’actions ordinaires sur 3 mois Ratio des fonds propres de catégorie 1 61 pdb sous forme d’actions ordinaires de 14,8 %, en baisse de 5 pdb sur 3 mois (29 pdb) (5) pdb (8) p
Slide 25: Portefeuille de prêts bruts
Portefeuille de prêts bruts Soldes de fin de trimestre (en G$, sauf indication contraire) T2 2025 T3 2025 Portefeuille des Services bancaires personnels et commerciaux au 591,4 604,1 Canada Particuliers 460,6 470,6 Prêts hypothécaires résidentiels 267,4 266,5 Lignes de crédit sur valeur domiciliaire
Slide 26: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) Par secteur d’exploitation PPC : en M$ et ratios1,2,3 Gestion de patrimoine et TD Assurance Faits saillants Services bancaires de gros Diminution de 17 pdb de la Services bancaires personnels et 1 341 $ PPC, attribuable à ce qui suit : commerciaux au Canada
Slide 27: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) PPC1 : en G$ et ratios de couverture2 101 103 Faits saillants 99 Hausse de la PPC de 116 M$ 93 95 États-Unis sur 3 mois, attribuable à ce qui Canada 9.6 $ 9.6 $ 9.7 $ suit : 8.8 $ 9.1 $ – Réserves pour prêts 56 % 57 % 56 % 55 % productifs supplémentaires 56
Slide 28: Secteurs d’intérêts : incertitudes commerciales et liées aux politiques
Secteurs d’intérêts Incertitudes commerciales et liées Faits saillants aux politiques Les prêts bruts aux secteurs les plus exposés aux incertitudes commerciales et liées aux politiques Automobile, 19 % se sont élevés à 87 G$1 Industries Autres secteurs manufacturières diverses individuellement <4
Slide 29: Groupe Banque TD
Groupe Banque TD Principaux thèmes Parmi les 10 plus grandes banques en Amérique du Nord 1 6e banque en importance selon le total de l’actif1 6e banque en importance selon la capitalisation boursière1 Résultats financiers du T3 2025 2 Pour le trimestre se terminant le 31 juillet 2025 Bilan et capita
Slide 30: Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités
Gestion rigoureuse des capitaux propres et des liquidités Ratio de liquidité à court terme élevé en raison d’une position de liquidité excédentaire au début du trimestre Position de liquidité revenue à des niveaux normaux à la fin du trimestre Ratio de CTAP fondé sur les risques1,2 Ratio de liqu
Slide 31: Solides notes de crédit
Solides notes de crédit Notes d’émetteur1 Notes attribuées aux créances de Agences de notation Perspectives premier rang2 Moody’s A2 Stable S&P A- Stable DBRS AA (faible) Stable Fitch AA- Négative Notes par rapport à celles des homologues1 Notes attribuées par Moody’s aux Notes attribuées par S&P au
Slide 32: Solides notations des fonds propres sous forme d’actions non ordinaires
Solides notations des fonds propres sous forme d’actions non ordinaires Notes des titres de créance de second rang de FPUNV de catégorie Moody’s 21 S&P Fitch A2 A A A3 A- A- Baa1 BBB+ BBB+ Baa2 BBB BBB Baa3 BBB- BBB- Ba1 BB+ BB+ TD Canadian Peers TD TD Canadian Peers 2 Homologues canadiens TD Homolo
Slide 33: Aperçu des dépôts
Aperçu des dépôts Grand bassin de dépôts de particuliers et d’entreprises1 comptant pour 70 % du financement total de la Banque TD Canada Trust se classe au premier rang pour ce qui des dépôts de particuliers sans terme2 – le service à la clientèle légendaire et la puissance de la stratégie Une se
Slide 34: Bilan riche en dépôts et à faible risque
Bilan riche en dépôts et à faible risque Grand bassin de dépôts stables de particuliers et d’entreprises Principales sources de financement de la TD : les dépôts de particuliers et d’entreprises – Le modèle d’affaires axé sur le service à la clientèle génère une base stable de dépôts durables et f
Slide 35: Répartition des titres de créance de gros à terme
Répartition des titres de créance de gros à terme Stratégie de financement Financement à terme de gros au moyen de diverses sources dans les marchés nationaux et internationaux Le programme législatif d’obligations sécurisées d’une valeur de 100 G$ CA constitue un volet important de la stratégie
Slide 36: Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD
Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD Faits saillants Panier de sûretés Immeuble résidentiel de quatre unités d’habitation ou moins situé au Canada Actifs ordinaires de premier rang non assurés dont le rapport prêt-valeur initial est de 80 % ou moins Risques liés au marché L’é
Slide 37: Programme législatif d’obligations sécurisées de la TD
Programme législatif Durée restante 32% d’obligations sécurisées de la TD 25% Faits saillants 13% Le panier de sûretés est composé uniquement de prêts hypothécaires résidentiels 11% 9% canadiens de premier rang non assurés initiés par la TD 5% 3% Tous les prêts ont un RPV initial d’au plus 80 %.
Slide 38: Aperçu du régime de recapitalisation interne
Aperçu du régime de recapitalisation interne Portée du régime de recapitalisation interne Passifs visés. Titres de créance à long terme de premier rang non garantis Étape 1 : Étape 2 : Étape 3 : Bilan avant les pertes Les pertes diminuent Convertir les FPUNV, puis, (durée initiale jusqu’à l’échéan
Slide 39: Billets de capital à recours limité
Billets de capital à recours limité Aperçu des billets de capital à recours limité Les intérêts des porteurs de billets de capital à recours limité occupent le même rang que ceux d’autres billets de capital à recours limité et d’actions privilégiées, et un rang supérieur aux actions ordinaires. Le
Slide 40: Fonds propres d’urgence en cas de non-viabilité (FPUNV)
Fonds propres d’urgence en cas de non-viabilité (FPUNV) Le rang des titres de crédit est codifié en tant que principe dans les documents réglementaires et législatifs au Canada Le point de non-viabilité est atteint lorsque le BSIF détermine que la banque n’est plus viable ou si la banque accepte
Slide 41: Annexe : Perspectives économiques
Annexe Perspectives économiques 41
Slide 42: Perspectives relatives aux taux d’intérêt
Perspectives relatives aux taux d’intérêt1 Taux d’intérêt au Canada et aux États-Unis La Réserve fédérale a maintenu son (%) taux des fonds fédéraux à 4,25 % – 6 4,50 % en juillet 2025. Nous nous Prévision attendons à ce que la Réserve fédérale 5 réduise ses taux de 75 pdb d’ici la fin de l’exerci
Slide 43: Mise à jour des Services économiques TD
Mise à jour des Services économiques TD1 À l’échelle mondiale : La croissance mondiale restera faible en 2025 L’incertitude entourant l’incidence de la hausse des taux tarifaires aux États-Unis, par rapport aux attentes antérieures, continue de peser sur les attentes de croissance et d’inflation.
Slide 44: Annexe : Qualité du crédit
Annexe Qualité du crédit 44
Slide 45: Formations de prêts douteux bruts
Formations de prêts douteux bruts Par secteur d’exploitation Formations de prêts douteux bruts : en M$ et ratios2 Faits saillants 28 25 Augmentation des formations de 22 26 pdb 21 prêts douteux bruts sur 3 mois, attribuable à ce qui suit : 2 657 $ 2 432 $ – Un petit nombre 292 $/ 2 433 $ 123 $ / 1
Slide 46: Prêts douteux bruts
Prêts douteux bruts Par secteur d’exploitation Prêts douteux bruts : en M$ et ratios1 Faits saillants 52 56 51 56 pdb Augmentation des prêts 44 douteux bruts sur 3 mois principalement enregistrée 5 453 $ dans ce qui suit : 5 334 $ 5 $/6 pdb 4 $/5 pdb – Portefeuilles de prêts 4 949 $ 4 866 $ commer
Slide 47: Qualité du crédit
Qualité du crédit Ratios de prêts douteux nets et de PPC (pdb) Prêts douteux nets en % des prêts nets et des acceptations (pdb) Provision pour pertes sur créances en % de la moyenne des prêts et acceptations nets (pdb) 100 T3 2025 41 58 46 48 46 45 47 50 38 39 32 34 41 37 38 35 37 33 36 34 34 20 25
Slide 48: Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux
Provision pour pertes sur créances – Prêts douteux1 par emplacement géographique Canada États-Unis Banque – Total Taux de la PPC pour prêts douteux – Prêts aux particuliers 0.30 % 1.60 % 0.59 % 0.28 % 0.29 % 0.49 % 0.49 % 0.24 % 0.26 % 1.29 % 1.26 % 0.47 % 1.21 % 1.22 % 0.45 % T3 2024 T4 2024 T1 202
Slide 49: Provision pour pertes sur créances (PPC)
Provision pour pertes sur créances (PPC) Prêts douteux et prêts productifs PPC1 (en M$) Faits saillants T3 2024 T2 2025 T3 2025 La baisse du PCL sur trois mois Banque – Total 1 072 1 341 971 est principalement attribuable : Prêts douteux 920 946 904 − Au secteur Services Prêts productifs 152 395 6
Slide 50: Services bancaires personnels au Canada
Services bancaires personnels au Canada Services bancaires personnels au Canada (T3 2025)1 Prêts Prêts douteux Prêts bruts (en douteux G$) bruts (en bruts/prêts (en %) Faits saillants M$) Prêts hypothécaires résidentiels 266,5 350 0,13 La qualité des actifs des Lignes de crédit sur valeur domicili
Slide 51: Portefeuille de crédit garanti par des biens immobiliers (CGBI) au Canada
Faits saillants Portefeuille de crédit garanti par des Portefeuille de CGBI au Canada biens immobiliers (CGBI) au Canada s’établissant à 407 G$ – 91 % du portefeuille de CBGI est dans la Calendrier d’échéance (en G$)1 catégorie Amortissables4, 74 % du portefeuille LDCVD est dans la catégorie Amort
Slide 52: Immobilier commercial
Immobilier commercial Faits saillants Le secteur de l’immobilier commercial représentait 99 G$ ou 10 % du total des prêts et des acceptations bruts de la Banque1 Aperçu du portefeuille de l’immobilier commercial : – Le portefeuille est bien diversifié à l’échelle 99 G$ des secteurs géographiques e
Slide 53: Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada
Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada Services bancaires commerciaux et Services bancaires de gros au Canada (T3 2025) Prêts Prêts Faits saillants douteux douteux Augmentation des prêts Prêts bruts/ bruts (en bruts/prêts AB (en G$) M$) (en %) douteux bruts sur 3 mo
Slide 54: Services bancaires personnels aux États-Unis
Services bancaires personnels aux États-Unis Services bancaires personnels aux États-Unis (T3 2025) Faits saillants Prêts bruts Prêts Prêts (en G$) douteux douteux Bon rendement en matière bruts bruts/prêts de crédit au sein des En dollars US, sauf indication contraire (en M$) (en %) Services banc
Slide 55: Services bancaires commerciaux aux États-Unis
Services bancaires commerciaux aux États-Unis Services bancaires commerciaux aux États-Unis (T3 2025) Prêts Prêts douteux douteux Faits saillants Prêts bruts/ bruts (en bruts/prêts En dollars US, sauf indication contraire AB (en G$) M$) (en %) Augmentation des prêts Immobilier commercial 29,1 537
Slide 56: Annexe : Renseignements supplémentaires
Annexe Renseignements supplémentaires 56
Slide 57: T3 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d’exploitation
T3 2025 : Bénéfices avant impôts et provisions et levier d’exploitation 1,2 Modifié pour la quote-part de la PPC revenant aux partenaires du PCS, les opérations de change et les charges afférentes aux activités d’assurance T3 2025 T2 2025 T3 2024 BANQUE – TOTAL Référence IFS Produits Charges Produit
Slide 58: T3 2025 : Éléments à noter
T3 2025 : Éléments à noter RPA (en M$) (en $) Secteur Référence IFS1 Avant Après impôts impôts Résultat net et RPA (dilué) comme présentés 3 336 1,89 Éléments à noter Amortissement des immobilisations incorporelles Page 4, lignes 13, 29 et 33 25 0,01 Siège social acquises2 45 Services Charges d’acqu
Slide 59: Sensibilité des produits d’intérêts nets
Sensibilité des produits d’intérêts nets1 Solide base de dépôts et gestion des actifs et des passifs disciplinée Incidence sur les produits d’intérêts nets d’une variation de Incidence sur les produits d’intérêts nets d’une variation de 25 pdb des taux d’intérêt à court terme2 100 pdb des taux d’int
Slide 60: Notes
Notes 60
Slide 61: Notes explicatives des diapositives 3-5
Notes explicatives des diapositives 3-5 Diapositive 3 1. Se reporter à la diapositive 11. 2. Se reporter à la diapositive 32. Diapositive 4 1. Les attentes de la Banque à l’égard du programme de restructuration sont assujetties à des incertitudes inhérentes et sont fondées sur des hypothèses de la B
Slide 62: Notes explicatives de la diapositive 6
Notes explicatives de la diapositive 6 Diapositive 6 1. Les renseignements prospectifs de cette page représentent l’estimation de la direction pour les coûts futurs et certaines répercussions financières. Ces estimations sont assujetties aux risques et aux hypothèses décrits à la diapositive 2 et so
Slide 63: Notes explicatives des diapositives 7-8
Notes explicatives des diapositives 7-8 Diapositive 7 1. Les dépôts sont établis en additionnant la moyenne des dépôts de particuliers et celle des dépôts d’entreprises au cours du trimestre. Les dépôts des Services de détail aux États-Unis comprennent les comptes de dépôts assurés de Schwab (IDA).
Slide 64: Notes explicatives des diapositives 9-10
Notes explicatives des diapositives 9-10 Diapositive 9 1. Se reporter à la diapositive 6, note 3. 2. Les portefeuilles de prêts à vendre ou à liquider comprennent le secteur de financement au point de vente qui dessert les détaillants tiers, les portefeuilles de prêts correspondants, de prêts d’impo
Slide 65: Notes explicatives des diapositives 11-13
Notes explicatives des diapositives 11-13 Diapositive 11 1. Homologues au Canada : les quatre autres grandes banques (RBC, BMO, BNS et CIBC). 2. Aux États-Unis, il s’agit de Citigroup Inc., Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Company et U.S. Bancorp. 3. Homologues en Amé
Slide 66: Notes explicatives de la diapositive 14
Notes explicatives de la diapositive 14 Diapositive 14 1. Services bancaires personnels et commerciaux au Canada : D’après les Services bancaires personnels, les Services bancaires aux PME et les Services bancaires commerciaux au Canada. Services de détail aux États-Unis : D’après les Services banca
Slide 67: Notes explicatives des diapositives 15-16
Notes explicatives des diapositives 15-16 Diapositive 15 1. Nommée par Global Finance la meilleure banque numérique pour les consommateurs en Amérique du Nord en 2024. 2. TD Bank s’est classé au premier rang pour une huitième année consécutive, au chapitre des prêts approuvés par la Small Business A
Slide 68: Notes explicatives des diapositives 17-19
Notes explicatives des diapositives 17-19 Diapositive 17 1. La Banque dresse ses états financiers intermédiaires consolidés selon les Normes internationales d’information financière (NIIF) et désigne les résultats dressés selon les NIIF, les principes comptables généralement reconnus (PCGR) actuels,
Slide 69: Notes explicatives des diapositives 20-22
Notes explicatives des diapositives 20-22 Diapositive 20 1. Se reporter à la diapositive 17, note 1. 2. Consulter la diapositive 6, note 3. 3. Consulter la diapositive 9, note 2. 4. La marge d’intérêt nette est calculée en divisant les produits d’intérêts nets du secteur Services de détail aux États
Slide 70: Notes explicatives des diapositives 23-24
Notes explicatives des diapositives 23-24 Diapositive 23 1. Se reporter à la diapositive 17, note 1. 2. L’amortissement des immobilisations incorporelles acquises se rapporte aux immobilisations incorporelles acquises dans le cadre d’acquisitions d’actifs ou de regroupements d’entreprises, y compris
Slide 71: Notes explicatives des diapositives 25-28
Notes explicatives des diapositives 25-28 Diapositive 25 1. La LDCVD aux États-Unis comprend les lignes de crédit sur valeur domiciliaire et les prêts sur valeur domiciliaire. 2. Comprend les prêts acquis ayant subi une perte de valeur et les prêts comptabilisés dans le secteur Siège social. 3. Comp
Slide 72: Notes explicatives des diapositives 29-32
Notes explicatives des diapositives 29-32 Diapositive 29 1. Se reporter à la diapositive 11. 2. Se reporter à la diapositive 31. Diapositive 30 1. Reflète les créances impayées et converties au taux de change en date du 31 juillet 2025. 2. Les nombres ayant été arrondis, leur somme peut ne pas corre
Slide 73: Notes explicatives des diapositives 33-37
Notes explicatives des diapositives 33-37 Diapositive 33 1. Les dépôts d’entreprises excluent le financement de gros. 2. Selon les données du BSIF sur la part de marché des produits. 3. Consulter la diapositive 8, note 1. 4. Se reporter à la diapositive 7, note 7. Diapositive 34 1. Pour les titres d
Slide 74: Notes explicatives des diapositives 38-40
Notes explicatives des diapositives 38-40 Diapositive 38 1. Les actions privilégiées et les titres de créance subordonnés autres que des FPUNV émis après le 23 septembre 2018 seraient également visés. 2. Au moment de déterminer le multiplicateur, la SADC doit tenir compte de l’exigence, prévue dans
Slide 75: Notes explicatives des diapositives 42-49
Notes explicatives des diapositives 42-49 Diapositive 42 1. Services économiques TD, juillet 2025. Pour obtenir des analyses et des études sur l’économie récentes, consulter le site https://economics.td.com/French. Diapositive 43 1. Consulter la diapositive 42, note 1. Diapositive 45 1. Les formatio
Slide 76: Notes explicatives des diapositives 50-51
Notes explicatives des diapositives 50-51 Diapositive 50 1. À l’exclusion du secteur Gestion de patrimoine et Assurance et du portefeuille de prêts hypothécaires des Services bancaires de gros. 2. Le rapport prêt-valeur actuel du portefeuille de CGBI est calculé selon l’indice des prix des maisons T
Slide 77: Notes explicatives des diapositives 52-55
Notes explicatives des diapositives 52-55 Diapositive 52 1. Acceptations bancaires et prêts bruts en cours et pourcentage des acceptations bancaires et prêts bruts en cours. Diapositive 53 1. Comprennent les prêts des Services bancaires aux PME et les prêts sur cartes de crédit Affaires. 2. Les prod
Slide 78: Notes explicatives des diapositives 57-59
Notes explicatives des diapositives 57-59 Diapositive 57 1. Se reporter à la diapositive 17, note 1. 2. Le levier d’exploitation est une mesure non conforme aux PCGR. Au niveau de la Banque, la TD calcule le levier d’exploitation en établissant la différence entre le pourcentage de la variation des
Slide 79: Coordonnées des Relations avec les investisseurs
Coordonnées des Relations avec les investisseurs Téléphone : 416-308-9030 ou 1-866-486-4826 Courriel : tdir@td.com Site Web : www.td.com/francais/investisseurs 79