Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q4 2022 Earnings Presentation
20 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Feb 24, 2023
Slide 1: Resultados del 4to Trimestre de 2022
Inversión que Transforma Resultados del 4to Trimestre de 2022 24 de febrero de 2023 RELACIÓN CON INVERSIONISTAS investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros
1. Desempeño y Logros
Slide 4: Desempeño y Logros durante el 4T22
Desempeño y Logros durante el 4T22 Mitigación de Riesgo ante Entorno Económico Actual Creciente Rentabilidad para Inversionistas En FHipo, constantemente analizamos los riesgos financieros y cómo mitigarlos; por ello, buscamos optimizar nuestro costo de fondeo a través de ROE Distribución Margen Fin
Slide 5: 2. Composición del Portafolio
2. Composición del Portafolio
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 4T22
Composición del Portafolio Consolidado al 4T22 Portafolio Consolidado 4T22 4T21 Var. (%) / Dif. ( 1) ( 1) Saldo Total (Participación de FHipo) $24,653 millones $27,040 millones (8.83%) Número de Créditos Totales 83,519 93,272 (10.46%) Saldo Co-participado Promedio por Crédito Hipotecario $295,174 $2
Slide 7: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada(1) Por Loan-to-Value (LTV) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación del crédito a fecha de originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del porta
Slide 8: Cartera Diversificada
Cartera Diversificada(1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Por salario del acreditado en VSM a Por salario del acreditado en VSM a originación Por tasa de interés en VSM (2) y Pesos originación Por tasa de interés en VSM (2) (Como % del total de créditos del portafolio) (Como % del total de
Slide 9: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios a Líneas de Almacenamiento Bonos Garantizados a Emisión de títulos / certificados Corto Plazo Largo Plazo respaldados por un fideicomiso Línea de crédito privada, Emisión de títulos / certificados emisor, cuyo patrimonio está Em
Slide 11: Estructuras de Fondeo al 4T22
Estructuras de Fondeo al 4T22 Cifras en millones de pesos ($) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (1) (2) CDVITOT 13U 3.46% (real) - - $494 2041 CDVITOT 14U 2.49% (real) (1) - - $404 (2) 2042 (1) (2) CDVITOT 15U 2.90% (real) - - $8
Slide 12: Activos Hipotecarios de Alta Calidad
Activos Hipotecarios de Alta Calidad Evolución de Cartera Vencida (“CV”) en términos consolidados y niveles conservadores de reservas de crédito Cartera Vencida considerando Saldos a Originación (1) Cartera Vencida como % del Portafolio Consolidado (“PC”) al 4T22 (1) Cartera Vencida / PC (1) con sal
Slide 13: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Rendimiento de Activos - Programas de Originación Costo de Deuda - Tasas de Financiamiento (3) Cobertura SWAP TIIE Tasa Fija Margen (2) 15.6% Largo Plazo Corto Plazo 14.7% (2) 11.9% 12.0% 12.5% SWAP 10.5% 10.8% 10.9% 1.35% 0.65% 0.60% 0.49% VSM (1) 8.96% 8.06%
Slide 14: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 15: Sólidos Resultados Financieros
Sólidos Resultados Financieros Resumen del Estado de Resultados Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 4T22 4T21 Cifras en miles 4T22 4T21 Intereses de créditos hipotecarios $309,436 $319,030 Efectivo y equivalentes de efectivo $1,921,305 $692,275 Intereses de
Slide 16: Indicadores e Información Financiera Relevante
Indicadores e Información Financiera Relevante Por Trimestre Acumulado Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) 4T22 4T21 4T22 4T21 Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero - "ingresos por intereses - gastos por intereses) / total ingreso por intereses" 54.16% 50.1
Slide 17: 5. Estados Financieros
5. Estados Financieros
Slide 18: Balance General
Balance General (En Miles de Pesos) 4T22 4T21 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $1,921,305 $692,275 $1,229,030 177.5% Cartera de crédito, neta 10,477,139 11,133,391 (656,252) (5.9%) Derechos de cobro, netos 104,297 101,725 2,572 2.5% Beneficios por recibir en operaciones de
Slide 19: Estado de Resultados
Estado de Resultados (En Miles de Pesos, excepto la Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 4T22 4T21 Variación % Var 4T22 4T21 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $309,436 $319,030 ($9,594) (3.0%) $1,271,432 $1,686,504 Intereses de inversiones en valores 42,052 17,523 24,529 140.
Slide 20: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C