Qatar Islamic Bank · QSE:QIBK

Qatar Islamic Bank — Investor Presentation (June 2021)

27 slides from Qatar Islamic Bank's investor presentation, June 2021

1. Slide 1: مصرف قطر الإسلامي عرض تقديمي للمستثمرين يونيو 2021

   ‫مصرف قطر اإلسالمي (ش‪.‬م‪.‬ع‪.‬ق‪).‬‬ ‫عرض تقديمي للمستثمرين‬ ‫يونيو ‪2021‬‬

2. Slide 2: الفهرس

   ‫الفهرس‬ ‫‪1‬‬ ‫المقدمة‬ ‫‪2‬‬ ‫البيئة التشغيلية‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن أعمال المصرف‬ ‫‪4‬‬ ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫‪5‬‬ ‫الملحق‬ ‫‪2‬‬ ‫صفحة‬ ‫مصرف قطر اإلسالمي‬

3. Slide 3: المقدمة

   ‫المقدمة‬ ‫المقدمة‬ ‫صورة عن األداء المالي‬ ‫‪ ‬تأسس مصرف قطر اإلسالمي (أو "المصرف") في عام ‪ 1982‬كأول مؤسسة مالية إسالمية‬ ‫يونيو ‪ 2021‬ديسمبر ‪ 2020‬ديسمبر ‪2019‬‬ ‫مليون ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫في قطر‪.‬‬ ‫‪163,519‬‬ ‫‪174,356‬‬ ‫‪183,824‬‬ ‫إجمالي الموجودات‬ ‫‪ ‬أكبر بنك إسالمي (يمثل حوالي ‪ ٪ 49‬من إجما

4. Slide 4: نقاط القوة الائتمانية الرئيسية

   ‫نقاط القوة االئتمانية الرئيسية‬ ‫أول وأكبر بنك إسالمي في قطر من‬ ‫حيث إجمالي الموجودات‬ ‫دعم حكومي قوي بإعتبار هيئة‬ ‫ثاني أكبر بنك في قطر من حيث‬ ‫قطر لإلستثمار كأكبر مساهم في‬ ‫إجمالي الموجودات والتمويل‬ ‫المصرف‬ ‫وصافي األرباح‬ ‫عالمة تجارية قوية في مجال‬ ‫تركيز على قطر مع حضور دولي‬ ‫الخدمات ال

5. Slide 5: الفهرس

   ‫الفهرس‬ ‫‪1‬‬ ‫المقدمة‬ ‫‪2‬‬ ‫البيئة التشغيلية‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن أعمال المصرف‬ ‫‪4‬‬ ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫‪5‬‬ ‫الملحق‬ ‫‪5‬‬ ‫صفحة‬ ‫مصرف قطر اإلسالمي‬

6. Slide 6: دولة قطر - قصة النمو المستدام والقوي

   ‫دولة قطر ‪ -‬قصة النمو المستدام والقوي ‪...‬‬ ‫نظرة عامة على دولة قطر ("قطر")‬ ‫واحدة من أكبر احتياطيات الهيدروكربون في العالم‬ ‫إجمالي احتياطي البترول والغاز (مليار برميل)‬ ‫التصنيف اإلئتماني‪:‬‬ ‫موديز ‪ /)Moody’s(: Aa3‬مستقر‬ ‫‪400‬‬ ‫البترول‬ ‫الغاز‬ ‫ستاندرد آند بورز ‪ / -)S&P(: AA‬مستقر‬ ‫فيت

7. Slide 7: المؤشرات الاقتصادية

   ‫المؤشرات االقتصادية‬ ‫موقف المالية العامة‬ ‫رصيد الحساب الجاري‬ ‫الفائض ‪ /‬العجز المالي (مليار دوالر أمريكي ونسبة مئوية من الناتج المحلي اإلجمالي)‬ ‫رصيد الحساب الجاري (مليار دوالر أمريكي ونسبة مئوية من الناتج المحلي اإلجمالي)‬ ‫‪12‬‬ ‫‪10.9‬‬ ‫‪12%‬‬ ‫‪27‬‬ ‫‪15%‬‬ ‫‪10‬‬ ‫‪8.7‬‬ ‫‪9.1%‬‬ ‫‪8‬‬ ‫

8. Slide 8: القطاع المصرفي القطري - بيئة تشغيلية قوية

   ‫القطاع المصرفي القطري ‪ -‬بيئة تشغيلية قويةضص‬ ‫لمحة عامة‬ ‫\‬ ‫ظلت حكومة دولة قطر القوة الداعمة طوال األزمة‬ ‫أعلنت هيئة االستثمار القطرية عن خطط ر‬ ‫لشاء‬ ‫يحظر بنك قطر المركزي على البنوك التقليدية توفير التمويل المتوافق مع الشريعة‬ ‫•‬ ‫حصص ملكية األسهم بنسبة تصل إىل ‪ ٪20‬يف البنوك‬ ‫أكتوبر ‪20

9. Slide 9: القطاع المصرفي القطري - نمو متواصل

   ‫القطاع المصرفي القطري – نمو متواصل‬ ‫الموجودات)‪(2‬‬ ‫التمويل)‪(2‬‬ ‫مليار ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫مليار ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫‪2100‬‬ ‫‪1400‬‬ ‫‪1800‬‬ ‫‪1200‬‬ ‫‪1500‬‬ ‫‪1000‬‬ ‫‪1200‬‬ ‫‪800‬‬ ‫‪900‬‬ ‫‪1,743‬‬ ‫‪600‬‬ ‫‪1,120‬‬ ‫‪1,199‬‬ ‫‪1,485‬‬ ‫‪1,623‬‬ ‫‪1,001‬‬ ‫‪1,016‬‬ ‫‪1,313‬‬ ‫‪1,445‬‬ ‫‪912‬‬ ‫‪600‬‬ ‫‪40

10. Slide 10: الفهرس

    ‫الفهرس‬ ‫‪1‬‬ ‫المقدمة‬ ‫‪2‬‬ ‫البيئة التشغيلية‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن أعمال المصرف‬ ‫‪4‬‬ ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫‪5‬‬ ‫الملحق‬ ‫صفحة ‪10‬‬ ‫مصرف قطر اإلسالمي‬

11. Slide 11: لمحة عامة عن المصرف

    ‫لمحة عامة عن المصرف‬ ‫المرحلة ‪ :1‬إنشاء البنك‬ ‫المرحلة ‪ :2‬إنشاء منصة قوية في المجال المصرفي‬ ‫‪ :2010‬طرح مصرف قطر اإلسالمي صكوك بقيمة ‪ 750‬مليون دوالر‬ ‫تأسس مصرف قطر اإلسالمي‬ ‫تأسست شركة الجزيرة‬ ‫تم إدراج المصرف في‬ ‫تم تأسيس بيت التمويل العربي‬ ‫‪ :2011‬زيادة رأس المال المدفوع إلى ‪ 2،362

12. Slide 12: لمحة عامة عن وحدات الأعمال - تنويع الإيرادات والأرباح

    ‫لمحة عامة عن وحدات األعمال ‪ -‬تنويع اإليرادات و األرباح‬ ‫وحدات المجموعة األخرى‬ ‫شركات تابعة محلية ودولية‬ ‫الخزينة‬ ‫• محفظة استثمارات الصكوك المحلية واألسهم‬ ‫الشركات التابعة المحلية‬ ‫• خدمات الخزينة والمبيعات‬ ‫• كيوانفست‬ ‫• إدارة السيولة‬ ‫• عقار‬ ‫‪8.6%‬‬ ‫• درة الدوحة‬ ‫اإلستثمارات‬ ‫• ال

13. Slide 13: الرقابة من قبل مجلس الإدارة الفعالة

    ‫الرقابة من ِق َبل مجلس اإلدارة الفعالة‬ ‫يلتزم مصرف قطر اإلسالمي بممارسات حوكمة الشركات القوية ‪ ،‬حيث يجتمع مجلس إدارته ست مرات على األقل في السنة‬ ‫لجان مجلس اإلدارة‬ ‫مجلس اإلدارة‬ ‫الللجنة التنفيذية‬ ‫لجنة التدقيق و المخاطر واإلمتثال‬ ‫الشيخ جاسم بن حمد بن جاسم بن جابر آل ثاني ‪ ،‬رئيس مجلس اإل

14. Slide 14: إدارة تنفيذية من ذوي الخبرة

    ‫إدارة تنفيذية من ذوي الخبرة‬ ‫باسل جمال‬ ‫الرئيس التنفيذي للمجموعة‬ ‫أكثر من ‪ 25‬سنة خبرة‬ ‫•‬ ‫مصري‬ ‫•‬ ‫مجموعة البنك األهلي المتحد‬ ‫•‬ ‫بنك تشيس الوطني‬ ‫•‬ ‫طارق يوسف فوزي‬ ‫كونستانتينوس كونستانتينيدس‬ ‫جورانج هيماني‬ ‫المدير العام‪ ،‬مجموعة اإلستراتيجية‬ ‫المدير العام‪ ،‬المجموعة المالية‬ ‫ا

15. Slide 15: هيئة الرقابة الشرعية

    ‫هيئة الرقابة الشرعية‬ ‫يتمتع مصرف قطر اإلسالمي بإرث إسالمي قوي يستند في نجاحه إلى مبادئ سليمة متوافقة مع الشريعة اإلسالمية ‪ ،‬تحت إشراف هيئة رقابة من ذوي الخبرة‪.‬‬ ‫تجتمع هيئة الرقابة الشرعية حاليا أربع مرات على األقل كل عام‪.‬‬ ‫أعضاء هيئة الرقابة الشرعية‬ ‫هيئة الرقابة الشرعية مسؤولة بشكل أساسي

16. Slide 16: الفهرس

    ‫الفهرس‬ ‫‪1‬‬ ‫المقدمة‬ ‫‪2‬‬ ‫البيئة التشغيلية‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن أعمال المصرف‬ ‫‪4‬‬ ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫‪5‬‬ ‫الملحق‬ ‫صفحة ‪16‬‬ ‫مصرف قطر اإلسالمي‬

17. Slide 17: لمحة عن الأداء المالي للمصرف

    ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫المركز المالي‬ ‫المؤشرات الرئيسية‬ ‫النمو ‪2020‬‬ ‫ديسمبر‬ ‫النمو ‪2021‬‬ ‫ديسمبر‬ ‫يونيو ‪2021‬‬ ‫مليون ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫• نمو الميزانية العمومية على نحو مستقر بلغ إجمالي الموجودات‬ ‫‪2019‬‬ ‫‪2020‬‬ ‫‪ 184‬مليار لاير قطري بنمو ‪ ٪ 5.4‬في عام ‪ 2021‬و ‪ ٪6.6‬في‬ ‫‪%6.6‬‬ ‫

18. Slide 18: النمو المستمر في الميزانية العمومية

    ‫النمو المستمر في الميزانية العمومية‬ ‫نمو قوي في الميزانية العمومية مدفوعًا بالنمو في التمويل الذي يركز على دولة قطر‬ ‫الملخص‬ ‫نمو ثابت في الموجودات (مليار لاير قطري)‬ ‫‪‬‬ ‫النمو المستمر في الميزانية العمومية‪.‬‬ ‫‪160‬‬ ‫‪120‬‬ ‫‪‬‬ ‫النمو مدفوعا ً بالفئات المتعددة من المنتجات ‪ /‬الموجودات‪.‬

19. Slide 19: قوة جودة الأصول والمخصصات

    ‫قوة جودة الموجودات و المخصصات‬ ‫على الرغم من النمو القوي ‪ ،‬حافظ مصرف قطر اإلسالمي على جودة الموجودات و مستويات مخصصات مريحة‪.‬‬ ‫الملخص‬ ‫التمويل ‪ -‬محرك النمو الرئيسي (مليار لاير قطري)‬ ‫‪‬‬ ‫محفظة تمويلية متنوعة بشكل جيد و تتمتع بالنمو‪.‬‬ ‫‪125‬‬ ‫‪115‬‬ ‫‪‬‬ ‫قوة جودة الموجودات و مخصصات مت

20. Slide 20: قاعدة تمويل سليمة مدفوعة بالنمو القوي للودائع

    ‫قاعدة تمويل سليمة مدفوعة بالنمو القوي للودائع‬ ‫تمكن مصرف قطر اإلسالمي من تحقيق هذا النمو من خالل قدرته على الحصول على التمويل‪ ،‬وبشكل أساسي على شكل ودائع‪.‬‬ ‫ملخص‬ ‫مصادر أموال متنوعة‬ ‫‪‬‬ ‫القدرة على الحصول على تمويل من مصادر متنوعة‬ ‫‪8%‬‬ ‫‪2%‬‬ ‫‪10%‬‬ ‫‪9%‬‬ ‫‪‬‬ ‫قاعدة الودائع ذات والء

21. Slide 21: إدارة الموجودات والمطلوبات

    ‫إدارة الموجودات و المطلوبات‬ ‫لقد تمت إدارة نمو مصرف قطر اإلسالمي ضمن إطار واضح إلدارة المخاطر‬ ‫ملخص‬ ‫نسبة التمويل إلى الودائع)‪(2‬‬ ‫نسبة التمويل إلى الودائع‬ ‫‪‬‬ ‫نسبة التمويل إلى الودائع ضمن الحدود التنظيمية المقبولة‬ ‫‪101.9%‬‬ ‫‪100.8%‬‬ ‫‪101.6%‬‬ ‫‪100.8%‬‬ ‫‪101.3%‬‬ ‫‪‬‬ ‫موقف سيولة ق

22. Slide 22: رسملة قوية وربحية مستمرة

    ‫رسملة قوية وربحية مستمرة‬ ‫يتمتع المصرف بمنصة مثالية للنمو في المستقبل ‪ ،‬بما في ذلك الرسملة القوية والهوامش ‪ /‬العوائد الداعمة‬ ‫ملخص‬ ‫نسبة كفاية رأس المال )‪(1‬‬ ‫‪18.8%‬‬ ‫‪19.5%‬‬ ‫‪19.4%‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪18.4%‬‬ ‫نسب رأس المال أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية و اإلشرافية‪.‬‬ ‫‪17.3%‬‬ ‫‪14.50%‬‬

23. Slide 23: سجل أرباح مستقر ومتنوع

    ‫سجل أرباح مستقر ومتنوع‬ ‫لقد ظل مصرف قطر اإلسالمي محققا ً لألرباح حتى أثناء األزمة المالية العالمية‬ ‫ملخص‬ ‫توزيع اإليرادات(‪( )1‬مليون لاير قطري)‬ ‫‪‬‬ ‫‪661‬‬ ‫إيرادات التمويل واالستثمار مستمرة‪.‬‬ ‫‪693‬‬ ‫‪576‬‬ ‫‪1,208‬‬ ‫‪518‬‬ ‫‪1,063‬‬ ‫‪575‬‬ ‫‪673‬‬ ‫‪‬‬ ‫استمرار الربحية خالل األزمة‪.‬

24. Slide 24: الفهرس

    ‫الفهرس‬ ‫‪1‬‬ ‫المقدمة‬ ‫‪2‬‬ ‫البيئة التشغيلية‬ ‫‪3‬‬ ‫لمحة عن أعمال المصرف‬ ‫‪4‬‬ ‫لمحة عن األداء المالي للمصرف‬ ‫‪5‬‬ ‫الملحق‬ ‫صفحة ‪24‬‬ ‫مصرف قطر اإلسالمي‬

25. Slide 25: بيان المركز المالي الموحد

    ‫بيان المركز المالي الموحد‬ ‫ديسمبر ‪2019‬‬ ‫ديسمبر ‪2020‬‬ ‫يونيو ‪2021‬‬ ‫مليون ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫‪7,185‬‬ ‫‪8,357‬‬ ‫‪8,849‬‬ ‫نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية‬ ‫‪3,552‬‬ ‫‪6,913‬‬ ‫‪8,145‬‬ ‫أرصدة لدى البنوك‬ ‫‪113,754‬‬ ‫‪119,072‬‬ ‫‪127,045‬‬ ‫موجودات تمويل‬ ‫‪33,490‬‬ ‫‪33,248‬‬ ‫‪33,486‬‬ ‫استثمارات مالي

26. Slide 26: بيان الدخل الموحد

    ‫بيان الدخل الموحد‬ ‫حتى تاريخه‬ ‫حتى تاريخه‬ ‫ديسمبر ‪2019‬‬ ‫ديسمبر ‪2019‬‬ ‫يونيو ‪2020‬‬ ‫يونيو ‪2021‬‬ ‫مليون ر‪.‬ق‪.‬‬ ‫‪5,867‬‬ ‫‪5,956‬‬ ‫‪2,984‬‬ ‫‪2,997‬‬ ‫صافي إيرادات أنشطة التمويل‬ ‫‪1,063‬‬ ‫‪1,208‬‬ ‫‪573‬‬ ‫‪546‬‬ ‫صافي إيرادات أنشطة اإلستثمار‬ ‫‪6,930‬‬ ‫‪7,164‬‬ ‫‪3,558‬‬ ‫‪3,543‬‬

27. Slide 27: المصرف حائز على العديد من الجوائز

    ‫المصرف حائز على العديد من الجوائز – آخر الجوائز التى حاز عليها المصرف‬ ‫قطر‬ ‫مصرف العام ‪ 2020‬في قطر‬ ‫البنك الرقمي للعام ‪ 2021‬في قطر‬ ‫أالمصرف اإلسالمي للعام في قطر‬ ‫أفضل بنك إسالمي للشركات في العالم‬ ‫أفضل بنك إسالمي في الشرق األوسط‬ ‫أفضل بنك إلدارة النقد في قطر للعام ‪2021‬‬ ‫الرئيس التنفي

Qatar Islamic Bank — Investor Presentation (June 2021) on 6ix