Slide 1: Risultati H1 2011 Banca Profilo e controllate
Risultati H1 2011 Banca Profilo e controllate Milano, 28 Luglio 2011
Slide 2: Agenda
Agenda Sintesi H1 2011 Commento ai risultati esercizio H1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 3: Raccolta e Totale Attivo
Raccolta e Totale Attivo T t l Raccolta Totale R lt Clientela Cli t l YoY Y Y (€ mld) ld) Totale l Attivo YoY (€ ( mld) ld) +34,1% +4,3% 3,8 +9% QoQ +6% QoQ 0,9 2,8 02 0,2 +10,6% +4% QoQ 1,7 1,8 2,9 2,6 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 Raccolta fiduciaria netta* Tier I ratio (%) 24,7% 23,9% • Continua il tre
Slide 4: Raccolta Netta e Crediti Private - Italia
Raccolta Netta e Crediti Private ‐ Italia Raccolta Netta Private YoY (€ mln) Crediti Private YoY (€ mln) +16,1% +88,8% 291 251 105 56 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 • Continua la crescita dei flussi netti di raccolta da clientela private YoY (+16%) trainata dallo sviluppo e messa a regime delle strutture c
Slide 5: Ricavi Netti
Ricavi Netti Variazione % Ricavi YoY (€ ( mln) l ) +68% 68% +60% +14,9% 14 9% +4% Ricavi Totali Redditività*: VaR**: Minori elementi 110 Bps 1,9 Mln non ricorrenti: ‐ € 4,8mln ‐76% Private Attività Corporate Finanza Banking Estera Center • Riduzione delle componenti positive non ricorrenti che aveva
Slide 6: Agenda
Agenda Sintesi H1 2011 Commento ai risultati esercizio H1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 7: Totale Ricavi Netti e Costi Operativi
Totale Ricavi Netti e Costi Operativi Ricavi Netti YoY (€ mln) Costi Operativi YoY (€ mln) +14,9% +12,8% 25,1 21,8 +50% 22,2 24,2 19,7 16,2 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 Ex elementi non ricorrenti • Ricavi Ri i nettitti in i forte f t crescita it YoY Y Y (+15%) ( 15%) e rafforzati ff ti nelle ll component
Slide 8: Dettaglio Ricavi Netti
Dettaglio Ricavi Netti Margine interesse (€ mln) Commissioni nette (€ mln) Commissioni nette: nette evoluzione e ol ione QoQ (€ mln) +17,4% +42,7% ‐4,3% 11,7 8,2 8,2 7,0 6,0 5,1 5,5 5,7 4,1 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 Q2 10 Q3 10 Q4 10 Q1 11 Q2 11 Altri oneri e proventi(€ mln) Risultato negoziazione (€
Slide 9: Dettaglio Costi Operativi
Dettaglio Costi Operativi Evoluzione YoY (€ mln) Costi Operativi QoQ (€ mln) 14,3 +12,8% 11,1 9,9 10,4 11,1 + 2,2 + 0,3 22,2 19,7 Q2 10 Q3 10 Q4 10 Q1 11 Q2 11 Costi Operativi per Società (€ mln) 66 6,6 06 0,6 06 0,6 0,3 , 22,2 14,1 H1 10 Costi Altre spese/ H1 11 personale Banca BPdG PAM Merchant Al
Slide 10: Personale e modello di servizio
Personale e modello di servizio Evoluzione N. N Dipendenti YoY (#) +14,1% Sviluppo Modello di Servizio +2 +6 227 • Advisory M&A e ristrutturazione +4 +16 199 – 5 mandati attivi e 6 operazioni in fase di valutazione da 7% 21% 14% parte di Profilo Merchant in gran parte originate dal 57% Private Banki
Slide 11: Risultato Operativo – Utile Netto
Risultato Operativo – Utile Netto Risultato di Gestione YoY (€ mln) Utile Netto YoY (€ mln) +€ 4,8 mln +34,1% 34 1% ex non ricorrenti +8,1% 2,8 2,1 2,3 2,1 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 Cost/Income (%) 90,3 88,7 • Deciso incremento della redditività operativa (+34%) trainata dalla forte crescita delle com
Slide 12: Agenda
Agenda Sintesi H1 2011 Commento ai risultati esercizio H1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 13: Private Banking
Private Banking Evoluzione Ricavi QoQ (€ mln) Evoluzione Ricavi YoY (€ mln) Pricing: +19 bp 5,9 5,0 5,1 +59 6% +59,6% 46 4,6 0,8 11,0 3,3 1,3 2,0 19% 33% 6,9 Q2 10 Q3 10 Q4 10 Q1 11 Q2 11 48% Evoluzione Masse QoQ (€ mld) +26,1% 2,2 , 1,7 1,8 , 2,0 2,1 Effetto Effetto Nuovi H1 10 H1 11 Volumi Pricing
Slide 14: Finanza
Finanza Portafoglio Pregresso (€ mln) Ricavi Finanza (€ mln) • Risultato derivante dalle residue posizioni +68,4% illiquide del portafoglio pregresso in linea ‐1,0 ‐ 0,9 con l’anno pprecedente 79 7,9 H1 10 H1 11 4,7 Mercati (€ mln) +2,2x 5,8 • Positiva performance del trading azionario ed obbligazio
Slide 15: Attività internazionale (BPdG)
Attività internazionale (BPdG) Ricavi (€ mln) Totale Masse ((€ mln)) +4,0% ‐8,2% 633,3 Raccolta Indiretta 4,8 ‐11% in CHF 581,6 4,6 93,3 Raccolta Diretta 86,4 540,0 495,2 H1 10 H1 11 H1 10 H1 11 Costi operativi (€ mln) Utile Netto (€ mln) +21,1% 0,3 1,0 0,1 6,6 +5% in CHF 5,5 ‐1,2 H1 10 Personale Al
Slide 16: Conclusioni
Conclusioni • Ricavi Private Banking in crescita YoY (+60%) e QoQ (+19%) trainati dall’importante crescita della raccolta netta (+291 mln YTD), dal costante miglioramento della redditività (+19bps), connesso alla rinnovata propensione verso soluzioni gestite e dall’offerta integrata di prodotti (com
Slide 17: Agenda Allegati
Agenda _ |) W BancaProfilo
Slide 18: Principali Dati Consolidati
Principali Dati Consolidati PRINCIPALI DATI CONSOLIDATI Variazione YoY Assoluta % DATI ECONOMICI RICLASSIFICATI (Euro '000) 06 2011 06 2010 12 2010 Margine d'interesse 8 211 8.211 6 992 6.992 1 219 1.219 17,4 17 4 15 740 15.740 Totale ricavi netti 25.080 21.834 3.246 14,9 46.735 Risultato della gest
Slide 19: Conto Economico Consolidato Riclassificato
Conto Economico Consolidato Riclassificato Variazioni VOCI (€ ( '000) ' ) 06 2011 06 2010** 12 2010** Assolute % Margine di interesse 8.211 6.992 1.219 17,4 15.740 Commissioni nette 11.714 8.208 3.506 42,7 18.799 Risultato netto dell'attività finanziaria e dividendi (1) 4.248 856 3.392 396,1 3.565 A
Slide 20: Conto Economico Consolidato Riclassificato – Evoluzione per Trimestre
Conto Economico Consolidato Riclassificato – Evoluzione per Trimestre VOCI (€ '000) 000) 06 2011 03 2011 12 2010* 09 2010* 06 2010* 4.259 3.952 4.501 4.247 3.430 Commi s s i oni nette 5.728 5.986 5.475 5.117 4.071 Ri s ul ta to netto del l 'a tti vi tà fi na nzi a ri a e di vi dendi (1) 1.766 2.483
Slide 21: Distribuzione per Settori di Attività
Distribuzione per Settori di Attività Distribuzione per settori di attività: dati economici Private Banking Finanza Attivita' Estera Corporate Center (migliaia di Euro) 06 2011 06 2010 06 2011 06 2010 06 2011 06 2010 06 2011 06 2010 Margine Interesse 1.091 409 6.098 5.699 656 762 366 122 Altri ricav
Slide 22: Attestazione del dirigente preposto
Attestazione del dirigente preposto Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Giovanna Panzeri, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154‐bis del Testo Unico della Finanza che l’informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documen